+7 (499) 501 15 36
info@vash-arbitr.ru
с 8:00 до 21:00 ежедневно Обратный звонок

Блокировка счета компании в банке

Как избежать блокировки счетов и карт?

В последнее время участились случаи блокировки расчетных счетов, кредитных и дебетовых карт. Под данную «санкцию» может попасть любой клиент любого банка, будь то предприниматель, физическое или юридическое лицо. По официальной версии правоохранительных органов, причинами блокировки являются активное противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег. Часто в ходе расследований выявляется преступный след получения доходов, поступающих на счета в банки.

Несомненно, каждый конкретный случай блокировки карточек или счетов имеет под собой правомерное обоснование, например, если так называемые «предприниматели» обналичивают деньги везде и всюду. Но, однако, случаются ситуации, когда финансовые средства «замораживаются» на картах и счетах по совершенно непонятным причинам, становятся заложниками странных обстоятельств, к возникновению которых их владельцы не причастны.

Как не допустить случайной блокировки счета? Существует 15 простых решений сложной проблемы, которые снизят риск блокировки счета или помогут избежать подобной ситуации:

  1. Организуйте прозрачный, максимально открытый и честный легальный бизнес
  2. Ведите грамотную бухгалтерию, чтобы по первому требованию представить все необходимые документы, подтверждающие легальное происхождение доходов
  3. Своевременно платите налоги, чтобы была возможность отчитаться о доходах, предоставить декларации
  4. Возьмите за правило не тратить деньги с личных счетов или карт на оплату расходов, связанных с бизнесом
  5. Дружите с высокопоставленными сотрудниками банков, где планируете открыть или уже открыли счета
  6. Приглашайте их в гости, на корпоративные вечера, знакомьте с деятельностью своей компании
  7. Открывайте депозитные счета – отличная подушка финансовой безопасности
  8. Получайте под открытые депозиты самые крутые банковские карты (Gold, Platinum)
  9. Обналичивайте не более 80% денежных средств, поступающих на Ваши счета
  10. Ограничьте и контролируйте ход делового сотрудничества с взаимозависимыми партнерами
  11. Объяснитесь, если Ваш счет или карту заблокировали из-за слишком малых оборотов
  12. Не проводите транзитные операции
  13. В графе «Назначение платежа» максимально полно и содержательно опишите суть проводимой операции
  14. Не используйте частой смены юридического и фактического адресов организации
  15.  Чем подробнее Вы опишите содержание сделки в документах, тем меньше претензий и подозрений она вызовет.

Помните, что спор с банками бесполезен и, как правило, не приводит к положительному разрешению ситуации. Именно поэтому, выполнение 15-ти простых рекомендаций, описанных выше, значительно облегчают жизнь и простым обывателям, и владельцам частного бизнеса.